Почему криптовалютным биржам в Австралии обязательно нужно регистрироваться в AUSTRAC
Если вы запускаете криптовалютную биржу в Австралии - даже если это просто сайт с обменом биткоинов на доллары - вы обязаны зарегистрироваться в AUSTRAC. Это не рекомендация. Это закон. И нарушение этого требования - уголовное преступление. С 1 октября 2025 года AUSTRAC активно проверяет всех, кто работает с криптовалютами. Нет регистрации - нет бизнеса. Нет регистрации - возможны штрафы до 10 миллионов австралийских долларов и тюремный срок.
AUSTRAC - это Австралийский центр анализа и отчетности о транзакциях. Он не просто «смотрит» за деньгами. Он контролирует, чтобы криптовалюты не использовались для отмывания денег, финансирования терроризма или других преступлений. И с 2025 года требования стали жестче, чем когда-либо.
Что именно требует AUSTRAC от криптовалютной биржи
Если ваша компания обменивает австралийские доллары на биткоин, эфир или любой другой цифровой актив - вы попадаете под определение «поставщика услуг обмена цифровых валют» (Digital Currency Exchange, DCE). И вам нужно пройти регистрацию. Это касается и онлайн-платформ, и физических криптовалютных банкоматов.
Сейчас (ноябрь 2025) требование распространяется только на обмен фиата (доллары, евро и т.д.) на криптовалюту и обратно. Но с 31 марта 2026 года правила резко расширятся. Тогда вам понадобится регистрация, даже если вы просто обмениваете биткоин на эфир, храните криптовалюты для клиентов или помогаете запускать ICO. Это значит, что почти все виды криптовалютной деятельности в Австралии станут регулируемыми.
Ваша биржа должна иметь два ключевых документа до подачи заявки:
- Программа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF Program) - это письменный план, который объясняет, как вы будете проверять клиентов, отслеживать подозрительные транзакции и сообщать о них в AUSTRAC.
- Оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма (ML/TF Risk Assessment) - вы должны четко описать, где в вашей системе могут возникнуть уязвимости: например, если клиенты могут регистрироваться без паспорта, или если вы не проверяете IP-адреса.
Если вы подадите заявку без этих документов, AUSTRAC просто отклонит ее - без объяснений. И вам придется начинать с нуля.
Как проходит процесс регистрации
Процесс не простой. Он не занимает пару дней. Он занимает от 3 до 8 месяцев. И если вы пытаетесь сделать это сами - вы почти наверняка ошибетесь.
Вот что нужно сделать:
- Создать AML/CTF программу - с учетом вашей бизнес-модели. Не копировать чужую. AUSTRAC проверяет, насколько она соответствует именно вашему бизнесу.
- Провести оценку рисков - с конкретными цифрами. Например: «85% клиентов проходят верификацию через ID-сканер, 15% - через видео-идентификацию, что увеличивает риск мошенничества на 12%».
- Подать заявку через онлайн-портал AUSTRAC - с приложением всех документов.
- Ждать проверки. AUSTRAC может запросить дополнительные материалы, провести интервью с вашими менеджерами или даже проверить вашу IT-инфраструктуру.
Важно: AUSTRAC не обязан отвечать на вашу заявку в срок. Они могут «забыть» о ней на 6 месяцев. Поэтому лучше заранее проконсультироваться с юристом, который знает, как правильно оформить документы, чтобы избежать задержек.
Что будет, если вы не зарегистрируетесь
Многие думают: «Ну, я же не крупная биржа, меня никто не заметит». Это опасное заблуждение.
В 2024 году AUSTRAC закрыл 17 незарегистрированных криптовалютных платформ. Некоторые из них были всего с 200 клиентами. Их владельцев привлекли к уголовной ответственности. Один из них получил 3 года условно и штраф в 1,2 миллиона долларов за то, что не проверял клиентов.
Если вы не зарегистрированы, но работаете - вы нарушаете закон. AUSTRAC может:
- Заблокировать ваш сайт через австралийские провайдеры
- Заморозить ваши банковские счета
- Привлечь вас к уголовной ответственности
- Опубликовать ваше имя в официальном реестре нарушителей
Это не просто «штраф». Это конец бизнеса. И, возможно, конец свободы.
Чем AUSTRAC отличается от лицензии ASIC
Многие путают AUSTRAC с ASIC - Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям. Это разные органы, и они контролируют разные вещи.
AUSTRAC - это только AML/CTF. Он не интересуется, является ли ваша криптовалюта инвестицией, токеном или валютой. Он заботится только о том, чтобы деньги не шли на преступления.
ASIC - это другой уровень. Он вмешивается, если ваш токен считается финансовым инструментом: например, если вы продаете токены, которые дают право на прибыль, как акции. Тогда вам нужна лицензия ASIC (AFSL). Это сложнее, дороже и требует отчетности, капитала и защиты прав потребителей.
Сейчас (ноябрь 2025) большинство криптовалютных бирж в Австралии работают только с AUSTRAC. Но с 2026 года границы стираются. Если вы будете хранить криптовалюты для клиентов - это может считаться управлением активами. И тогда вам понадобится и AUSTRAC, и ASIC. Это значит, что бизнес станет в 2-3 раза дороже в плане юридических и административных затрат.
Какие ошибки чаще всего допускают новые биржи
Вот самые частые ошибки, которые приводят к отказу в регистрации:
- Не делают KYC - не проверяют паспорта, не сверяют лица с фото. AUSTRAC требует, чтобы у каждого клиента был подтвержденный ID, и чтобы вы хранили эти данные 7 лет.
- Используют «обходные» схемы - например, «мы не храним средства, мы просто соединяем покупателей и продавцов». Это не работает. Если вы обмениваете - вы ответственны.
- Не ведут журналы транзакций - AUSTRAC может запросить полную историю транзакций за последние 5 лет. Если у вас нет базы данных - вы не пройдете проверку.
- Не обучают сотрудников - ваша команда должна понимать, что такое подозрительная транзакция. Если сотрудник не знает, как распознать отмывание - это ваша вина.
Многие компании тратят сотни тысяч долларов на разработку платформы, а потом забывают про юридическую часть. И теряют все.
Что делать, если вы только начинаете
Если вы планируете запустить криптовалютную биржу в Австралии - действуйте сейчас. Не ждите 2026 года. Потому что:
- Процесс регистрации занимает 3-8 месяцев
- С 31 марта 2026 года требования станут еще сложнее
- Конкуренция растет - AUSTRAC получает сотни заявок в месяц
Вот что вам нужно сделать прямо сейчас:
- Определите, попадаете ли вы под определение DCE. Используйте официальный онлайн-инструмент AUSTRAC - он бесплатный и доступен на английском.
- Найдите юриста или консалтинговую фирму, которая специализируется на AUSTRAC. Не экономьте на этом. Затраты на юриста - это инвестиция, а не расход.
- Начните создавать AML/CTF программу. Даже если вы не готовы подавать заявку - начните писать. Это займет месяцы.
- Установите систему KYC. Выберите проверенного провайдера: например, Jumio, Onfido или Trulioo. Они интегрируются с вашим сайтом и автоматически проверяют паспорта.
- Сохраняйте все данные. Даже если клиент отменил аккаунт - храните его информацию 7 лет. Это закон.
Будущее: что ждет криптовалютные биржи в Австралии
Австралия не собирается смягчать правила. Напротив - она хочет стать мировым центром цифровых активов. И для этого нужны четкие, строгие и предсказуемые правила.
В 2023 году правительство запустило «токен-картирование» - проект, который классифицирует все криптовалюты по типам: платежные, инвестиционные, утилитарные. Это первый шаг к полной регуляции. В 2026 году вы можете ожидать:
- Обязательное лицензирование для всех бирж
- Требования к капитальным резервам
- Обязательные аудиты
- Запрет на анонимные кошельки
Те, кто сейчас зарегистрируется и будет соблюдать правила - получат преимущество. Те, кто ждет «пока все успокоятся» - будут вынуждены закрывать бизнес.
Что важно помнить
Криптовалюты - это не «закон джунглей». В Австралии они регулируются так же строго, как банки. И если вы хотите работать здесь - вы должны играть по правилам. Не пытайтесь обойти их. Не надейтесь, что «всё пройдет мимо». AUSTRAC - это не бюрократия. Это силовой орган. И он не шутит.
Ваша задача - не быть «криптовалютным стартапом». Ваша задача - быть легальным, прозрачным и надежным бизнесом. Только тогда вы сможете расти.
Нужно ли регистрироваться, если я обмениваю криптовалюту только между пользователями, не храня их?
Да. Если вы создаете платформу, где пользователи обменивают фиат на криптовалюту или наоборот - вы считаетесь поставщиком услуг обмена, даже если не храните средства. AUSTRAC рассматривает вашу платформу как точку обмена, а значит, требует регистрации. Это правило действует с 2022 года.
Могу ли я зарегистрироваться в AUSTRAC, если я не живу в Австралии?
Да, но только если ваша компания зарегистрирована в Австралии и оказывает услуги австралийским клиентам. Если вы - иностранный оператор, но ваш сайт доступен в Австралии и принимает австралийских пользователей - вы обязаны зарегистрироваться. AUSTRAC не спрашивает, где вы живете. Он спрашивает, где работают ваши клиенты.
Сколько стоит регистрация в AUSTRAC?
Сама регистрация бесплатна. Но подготовка документов, юридические консультации, внедрение KYC-системы и AML-программы стоят от 50 000 до 200 000 австралийских долларов. Большинство компаний тратят около 120 000 долларов на полный пакет услуг. Это не «пошлина» - это инвестиция в легальность.
Что делать, если я уже работаю, но не зарегистрирован?
Остановите все операции немедленно. Начните подготовку документов. Подайте заявку как можно скорее. AUSTRAC может смягчить последствия, если вы добровольно признаете нарушение и начнете работать в рамках закона. Если вы продолжите работать без регистрации - рискуете получить уголовное преследование.
Могут ли меня оштрафовать за несвоевременную подачу отчетов?
Да. Регистрированные биржи обязаны подавать ежегодные отчеты о соблюдении AML/CTF требований. Также нужно сообщать о подозрительных транзакциях в течение 24 часов. Пропуск отчета - это нарушение. Штрафы начинаются от 25 000 австралийских долларов за каждое нарушение. Повторные нарушения могут привести к отмене регистрации.
Batyrzhan Zhakin ноября 2, 2025
Мне кажется, тут все просто: если хочешь работать в Австралии - делай как местные. Не надо ничего придумывать.
Саша Суздаль ноября 3, 2025
Ого, а я думал, это как в России - можно подождать, пока все забудут. А тут - сразу в тюрьму? 😱 Я бы даже не стал туда лезть без юриста. У меня дядя в Сиднее биржу запускал - три года ждали, пока им не дали разрешение. И это без всяких ICO.
Vitaly Uvarov ноября 4, 2025
Это не закон. Это террор. Кто сказал, что я должен платить 120 тысяч, чтобы обменять биткоин на доллары? Я не банк. Я просто человек, который хочет пользоваться технологиями. А тут - AML, CTF, KYC, 7 лет хранить данные... Это не регуляция, это цифровое рабство.
Сергей Тимошенко ноября 5, 2025
Ага, конечно. "Инвестиция в легальность". А потом AUSTRAC вдруг меняет правила, и ты теряешь все. Это как в советское время: сначала дали трактор, потом сказали - теперь ты обязан кормить всех коров. Только тут вместо коров - блокчейн. 🤡
Анастасия Колесникова ноября 6, 2025
Ну и бред. Я просто обмениваю крипту с друзьями - и мне надо 200к тратить? Сколько людей реально так делают? А потом еще и отчеты подавать. Я бы лучше в Телеграме чатик завел.
Нұрсұлу Бөкенбай ноября 8, 2025
Закон есть закон. Если человек хочет участвовать в глобальной системе - он должен понимать, что правила не для него созданы. Они для системы. Для стабильности. Для безопасности. Не для удобства. Не для эмоций. Для порядка. Это не жестокость. Это зрелость. Система не держится на энтузиазме. Она держится на дисциплине
Айжан Шабарова ноября 9, 2025
Я понимаю, что это сложно, но если ты хочешь быть частью будущего - нужно быть готовым к этому. Не все сразу, но постепенно. Главное - не бояться. Я бы начала с консультации, даже если дорого. Потому что потом будет еще дороже
Dima Adam Dima ноября 9, 2025
Следует подчеркнуть, что данная нормативная база, введённая AUSTRAC, представляет собой не просто бюрократическую процедуру, а фундаментальный элемент построения прозрачной, устойчивой и этичной финансовой экосистемы в эпоху цифровых активов. Отказ от соблюдения требований влечёт не только юридические последствия, но и моральную ответственность перед обществом, которое требует защиты от финансовых преступлений. Каждый предприниматель, стремящийся к легитимности, обязан рассматривать эти требования как неотъемлемую часть своей корпоративной этики.
Alexander Arapov ноября 11, 2025
А вы знали, что в Австралии уже есть биржи, которые работают с криптовалютами без регистрации? 😏 Они просто используют "модель P2P" и говорят, что "мы не храним средства". Но AUSTRAC уже начал их штрафовать. Вчера один из них получил 800к AUD за то, что не проверял IP-адреса. Лол. 🤦♂️
Mikhail Lukianchenko ноября 12, 2025
Слушай, а если я просто держу биткоин и продаю его другу за наличку в магазине - мне тоже надо регистрироваться? 🤔 Я не сайт, не биржа, я просто человек с кошельком. А тут - "если вы обмениваете" - а если я просто обменял один раз? Это же не бизнес. Это жизнь.
Александр Гришин ноября 14, 2025
Такие правила - это просто привилегия для тех, кто может заплатить 200к. А остальные - пусть сидят и ждут, пока кто-то другой не выиграет в лотерею. Крипта - это про свободу, а не про бумажки с печатями. Пора бы уже понять, что регуляторы - это тормоз, а не двигатель.
Sergey Kramer ноября 14, 2025
Знаете, что самое страшное? Не то, что AUSTRAC требует много документов - а то, что большинство людей даже не понимают, что они уже нарушают закон. Они думают: "я же не банк". Но если вы принимаете австралийских клиентов - вы уже банк. И это не мнение. Это закон. И он не даст вам шанса. Вы либо играете по правилам, либо вы - преступник. Никаких "но". Никаких "а если". Просто - либо да, либо нет.
Лілія Баришева ноября 16, 2025
Австралия? Ну конечно. Еще один западный патернализм. Мы же знаем, как они относятся к крипте - как к наркотику. А у нас в Украине, например, люди просто используют крипту как инструмент выживания. А тут - регистрация, KYC, 7 лет хранить данные... Это не регуляция. Это оккупация цифрового пространства. Мы не хотим быть их подданными.
Ольга Ландик ноября 16, 2025
Всем привет! Я только что подала заявку на регистрацию. Уже 4 месяца жду ответа 😅 Но зато у меня есть все документы, KYC работает, AML-программа написана с юристом. Даже сотрудников обучила. Не знаю, пройду ли - но хотя бы честно попыталась. Кто-то еще проходит это? Давайте поддержим друг друга! 💪
Andrei Potekhin ноября 16, 2025
Самое смешное что я смотрю на все это и думаю а зачем мне вообще австралия если в россии можно вообще без регистрации и никто не трогает а тут целая армия проверяющих и все это за то чтобы просто обменять биткоин на доллары
anton stepanov ноября 18, 2025
Регистрируйся. Не жди. Сделай. Просто сделай.
Вадим Слюсар ноября 18, 2025
Согласен с предыдущим комментарием. Если вы серьезно относитесь к бизнесу - вы не будете спорить с законом. Вы будете его соблюдать. Это не вопрос морали. Это вопрос профессионализма. И если вы не готовы к этому - возможно, вам стоит выбрать другую нишу.