Методы отслеживания криптотранзакций в блокчейне: как работают технологии анализа на цепочке

Как именно отслеживают криптотранзакции в блокчейне?

Все криптовалютные транзакции записываются в открытый реестр - блокчейн. Это не секрет. Каждый перевод, даже если он сделан через десяток промежуточных кошельков, оставляет след. Но как понять, кто стоит за этим кошельком? Как вычислить, что деньги пошли на покупку оружия, а не на оплату хостинга? Именно это и делает отслеживание криптотранзакций.

Самое важное: криптовалюты не анонимны. Они псевдоанонимны. Ты не пишешь свое имя при переводе, но каждый твой кошелек - это как номер телефона, который можно связать с личностью, если у тебя есть хоть один ключ к этой связи. Например, если ты купил биткоины на бирже, где прошел KYC (проверку личности), то этот кошелек теперь связан с твоим паспортом. И все последующие переводы от этого кошелька - под наблюдением.

Три основных метода отслеживания

Существует три главных подхода, которые используют аналитические компании и правоохранительные органы. Каждый из них работает по-своему, и каждый имеет свои сильные и слабые стороны.

Эвристические методы

Это «умные догадки» на основе шаблонов. Например: если один кошелек сразу после получения денег отправляет их на несколько других кошельков - это называется «peel chain» (цепочка раздробления). Это типичный признак отмывания. Или если два кошелька постоянно отправляют деньги на третий - их, скорее всего, контролирует один человек. Такие методы дают 89% точности на Ethereum, по данным TRM Labs за 2024 год. Просто, быстро, работает на одной цепочке. Но как только деньги переходят на BSC, Tron или Solana - точность падает до 63%. Потому что разные блокчейны - разные миры.

Правил-based методы

Здесь аналитики пишут четкие правила: «если транзакция содержит токен, который не поддерживается биржей», «если сумма отправлена через 3 минуты после получения», «если количество входов больше 15» - то это подозрительно. Эти правила учатся на прошлых случаях: например, на транзакциях, связанных с хакерами Lazarus Group. Nansen показал, что такие правила находят 92% случаев «peel chains». Но проблема в том, что преступники быстро меняют тактику. Сегодня правило работает - завтра уже нет. Приходится постоянно обновлять базу правил. Это как ловить рыбу сетью, которую постоянно нужно чинить.

Графовые модели на основе машинного обучения

Это самое современное. Представь, что все транзакции - это точки на карте, а переводы - линии между ними. Получается огромный граф. Машинное обучение смотрит на этот граф и находит скрытые паттерны, которые человек даже не заметит. Например: кошелек А отправляет 0.1 ETH на 50 разных адресов, а через час эти же адреса отправляют 0.1 ETH на кошелек Б. Это не случайность - это смешивание. Такие системы, как у Merkle Science, показывают 85% точности при отслеживании транзакций через 2-3 блокчейна. Но для этого нужно миллионы примеров, мощные серверы и месяцы обучения. Это не инструмент для новичка - это платформа для спецслужб и крупных банков.

Проблемы: почему не все можно отследить

Отслеживание - не волшебство. Есть жесткие ограничения.

• Приватные монеты - Monero, Zcash. Они специально спроектированы так, чтобы скрывать отправителя, получателя и сумму. В 2024 году 7,2% всех незаконных транзакций прошли через них, по данным CipherTrace. Их отследить современными методами невозможно - без уязвимости в коде или утечки данных.
• Миксеры - децентрализованные сервисы, которые смешивают твои монеты с деньгами других пользователей. В 2024 году 18,3% всех криминальных переводов прошли через них, по Chainalysis. Это как бросить доллар в кучу из тысячи таких же - и сказать: «вот твой». Никто не знает, какой именно вышел.
• Кросс-чейн трассировка - когда деньги переходят с Ethereum на Polygon, потом на Avalanche, потом на Solana. Каждый переход - это как смена страны. Ты должен переключить инструмент, понять, как работает мост (bridge), как идут лок-майнт или своп. Это как ехать из Техаса в Калифорнию, но на каждом штате менять машину, водителя и навигатор. И если вдруг мост работает на редком блокчейне - ты теряешь след. По данным Cryptoisac.org, «если трассировка становится слишком запутанной - лучше обратиться к экспертам».
• Атрибуция - мы можем сказать: «эти 15 кошельков принадлежат одной группе». Но кто они? Человек? Хакерская группа? Компания? Только если у тебя есть дополнительные данные - KYC с биржи, IP-адрес, чек из магазина, где купили монеты. Без этого - ты знаешь, куда пошли деньги. Но не кто их отправил.

Какие инструменты используют профессионалы?

Никто не отслеживает транзакции вручную. Это как пытаться найти иголку в стоге сена с помощью лупы. Нужны специализированные платформы.

• Etherscan - бесплатный блокчейн-эксплорер. Показывает все транзакции на Ethereum. Подходит для базового просмотра.
• Nansen - показывает, кто стоит за кошельком. Если это биржа, хедж-фонд или известный хакер - он это подпишет. Работает на нескольких цепочках.
• Elliptic и TRM Labs - используются банками и правительствами. Имеют базы данных тысяч подозрительных адресов, связанных с терроризмом, киберпреступностью, санкциями.
• Chainalysis Reactor - стандарт для правоохранительных органов. Позволяет строить графы, фильтровать транзакции, экспортировать отчеты для суда.
• BlockSci - открытый инструмент для исследователей. Требует знания Python, но дает полный контроль.

Стоимость? Одно рабочее место в TRM Labs или Chainalysis стоит от $15 000 до $50 000 в год. Для кросс-чейн трассировки - еще $27 500. Это не для частных лиц. Это для банков, бирж, ФБР и Европола.

Зачем это нужно? Не только для полиции

Думаете, отслеживание - только про охоту на хакеров? Нет.

• Биржи обязаны проверять, не приходят ли деньги с подозрительных адресов. Иначе их могут оштрафовать на миллионы. По данным CipherTrace, 87% криптобирж сейчас используют блокчейн-аналитику.
• Банки - 63 из 100 крупнейших в мире - внедрили эти системы, чтобы не нарушить правила FATF (Финансовая рабочая группа по борьбе с отмыванием денег).
• Инвесторы - проверяют, не связан ли проект с хакерами или санкционными лицами. Потому что если ты вложишься в токен, который потом заморозят - ты потеряешь все.
• Страховые компании - анализируют транзакции после кибератак, чтобы понять, куда ушли выкупные платежи.

Это не наблюдение за вами. Это защита от того, чтобы ваши деньги не стали частью преступной схемы.

Что меняется в 2025 году?

Технологии не стоят на месте.

• TRM Labs в феврале 2025 добавил поддержку 15 новых блокчейнов. Теперь они отслеживают 47 сетей - больше, чем любой другой игрок.
• Исследователи из MIT и Стэнфорда создают нейросети, которые сами учатся находить схемы отмывания без человеческого вмешательства.
• Gartner прогнозирует: к 2027 году 70% инструментов будут использовать генеративный ИИ для предсказания аномалий - например, «эта транзакция похожа на 97% случаев, когда хакеры выводили деньги из биржи».

Но преступники тоже учатся. Миксеры становятся децентрализованными. Появляются новые приватные сети. Кросс-чейн-атаки становятся сложнее. Это не война - это гонка вооружений. Каждый шаг вперед в отслеживании - вызывает шаг назад в маскировке.

Что делать, если ты просто трейдер?

Если ты не хакер и не банк - тебе не нужно покупать $50 000 софта. Но ты должен понимать:

• Не используй кошельки, связанные с подозрительными адресами. Проверяй их в Etherscan или Nansen - бесплатно.
• Не отправляй мелкие суммы (dust) на чужие кошельки - это может быть попытка отследить тебя.
• Не используй неизвестные миксеры. Они могут быть мошенническими или под наблюдением.
• Если ты работаешь с криптовалютами на профессиональном уровне - знай: твои транзакции могут быть проанализированы. Это не угроза. Это норма.

Блокчейн - не анонимный чат. Это публичный журнал. Ты не обязан говорить, кто ты. Но твои действия - видны. И их могут расшифровать. Это не значит, что ты под наблюдением. Это значит, что система работает. И она работает ради того, чтобы твои деньги не были частью преступления.

Где граница между безопасностью и приватностью?

Некоторые считают, что отслеживание - это слежка. Электронный Фронт (EFF) предупреждает: «Если инструменты для борьбы с преступностью используются для контроля обычных пользователей - это опасно». И они правы. Нет смысла отслеживать, кто купил кофе за 0,001 ETH. Но если кто-то отправляет $500 000 на адрес, связанный с санкционной организацией - это уже не приватность. Это преступление.

Сейчас идет дебат. Как сделать так, чтобы система ловила преступников, но не ловила тебя? Ответа пока нет. Но один факт ясен: если ты не участвуешь в незаконных действиях - отслеживание не навредит тебе. Оно просто делает криптовалюты чище. И, возможно, безопаснее.