Многоправовая комплаенс в криптовалюте: что это и зачем нужно

Когда речь заходит о многоправовой комплаенс, системе соблюдения множества юрисдикционных требований в разных странах. Также известный как многоуровневый регуляторный контроль, это то, что делает или ломает криптобизнес сегодня. Без него биржа может быть заблокирована в ЕС, а кошелёк — запрещён в Китае. Это не просто бумажная волокита — это вопрос выживания.

Каждая страна устанавливает свои правила. В Австралии — AUSTRAC, агентство по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Также известный как австралийская служба финансовых отчётов, оно требует регистрации всех криптобирж. В Катаре и Тунисе — полный запрет на крипту. В Аргентине — банки не работают с криптой, но есть лицензированные провайдеры VASP, поставщики услуг по криптовалютам, которые должны соблюдать AML-требования. Если проект не учитывает все эти правила, он либо закрывается, либо превращается в фишинговый сайт — как AXL INU или 1DOGE Finance. Эти проекты не просто не имеют лицензии — они игнорируют саму идею комплаенса.

Соблюдение правил — это не только про биржи. Это про вас. Если вы используете биржу без KYC, вы рискуете потерять доступ к деньгам, если страна введёт санкции. Если вы держите токены на кошельке, который не поддерживает геоблокировки — вы можете оказаться вне закона, даже не зная об этом. Многоправовая комплаенс — это не про то, как сложно быть честным. Это про то, как сложно быть в курсе. В 2025 году уже не хватает просто знать, где торговать. Нужно понимать, где можно хранить, где можно выводить, и где вообще нельзя касаться крипты.

Вот почему в нашем сборнике вы найдёте не просто обзоры бирж. Вы найдёте разборы, почему BloFin работает без KYC, а KiloEx — нет. Почему Namebase вообще не требует регистрации, а Kim Exchange — под вопросом. Почему в Бангладеш люди используют VPN, а в Аргентине — только VASP. Это не случайности. Это следствия многоправовой комплаенс-системы. Вы не просто читаете про крипту. Вы читаете про то, как она живёт в мире, где каждый закон — как ловушка. И если вы не понимаете эти правила — вы не участник рынка. Вы его жертва.