Регуляторные требования к криптовалютам: что нужно знать в 2025 году

Когда вы работаете с регуляторными требованиями, нормами, установленными государствами для контроля за использованием криптовалют. Также известны как крипто-регуляция, они решают, сможете ли вы открыть счет, вывести деньги или вообще торговать токенами без риска тюрьмы или штрафа. Это не абстрактные правила — это закон, который уже посадил людей за уклонение от налогов в США, заблокировал банки на Кипре и заставил майнеров в Венесуэле работать только через государственный пул SUNACRIP.

Если вы думаете, что криптовалюта — это зона без правил, вы ошибаетесь. налоги на криптовалюту, обязательные платежи, которые государства взимают с прибыли от торговли или холдинга цифровых активов теперь отслеживаются IRS через данные бирж и кошельков. В Пакистане с 2025 года ввели 15% налог на прирост капитала — не 0%, как пишут в мемах. А в Египте, по закону №194, даже владение криптовалютой — это нарушение. Банки в Кипре отказывают в обслуживании даже легальным компаниям, потому что KYC, процедура проверки клиентов, обязательная для всех финансовых институтов и AML, меры по борьбе с отмыванием денег стали жестче, чем когда-либо. Биржи и обменники вынуждены использовать платные инструменты вроде Elliptic или TRM Labs — бесплатные решения уже не проходят проверку.

Выбор юрисдикции — это не про то, где удобнее, а про то, где вы не окажетесь в тюрьме. ОАЭ, Швейцария, Эстония — там регуляторы понимают технологию и дают ясные правила. А в странах с запретами или неясными законами вы рискуете не только деньгами, но и свободой. Если вы торгуете, майните или запускаете проект — вы уже в системе. И эта система не исчезнет. Она только становится умнее.

В этом разделе вы найдете реальные истории — от штрафов в 250 тысяч долларов до обходных маневров в Египте, от ловушек с аирдропами до того, как банки в Кипре перестали работать с криптой. Здесь нет теории. Только то, что уже случилось, и что может случиться с вами, если вы не знаете правил.